Co to są kontrakty CFD? Jak zacząć grać na forex !

Kontrakty CFD

Kontrakt różnicowy (CFD) to finansowy instrument pochodny. Kontrakty CFD umożliwiają spekulację na rosnących lub spadających cenach bez przejmowania własności aktywów bazowych i mogą być wykorzystywane do handlu na wielu rynkach w tym w akcjach, walutach, indeksach i towarach.
 
Handel CFD to kupowanie i sprzedawanie kontraktów na różnice kursowe za pośrednictwem brokera. Kiedy handlujesz kontraktami CFD, zawierasz umowę dotyczącą wymiany różnicy w cenie aktywa od momentu otwarcia kontraktu do jego zamknięcia.
 
Handel kontraktami CFD działa poprzez umożliwienie handlowcom zajęcia stanowiska w sprawie tego czy cena aktywów wzrośnie, czy spadnie. Podstawowe pojęcia, o których należy pamiętać, to długie i krótkie pozycje, dźwignia finansowa i marża. Zysk lub strata, którą osiągniesz, będą zależały od zakresu w jakim Twoja prognoza będzie poprawna.

Kontrakty CFD, pozycja “long” i “short”

Pozycja „długa” i „krótka” w handlu kontraktami CFD to terminy odnoszące się do pozycji, którą zajmujesz w transakcji. Jedną z głównych zalet handlu kontraktami CFD jest to, że możesz spekulować na ruchach cen rynkowych w dowolnym kierunku – jeśli grasz „ pozycję długą (long)”, uważasz, że cena pójdzie w górę, a jeśli jesteś „grasz na krótko (short)”, uważasz, że cena spadnie. Tak więc chociaż możesz naśladować tradycyjną transakcję, która przynosi zyski wraz ze wzrostem ceny na rynku, możesz również otworzyć pozycję CFD, która przyniesie zysk gdy cena rynku bazowego spadnie. Nazywa się to sprzedażą lub „zajęciem pozycji krótkiej” w przeciwieństwie do kupowania lub „zajmowania pozycji długiej”.
 
Jeśli na przykład uważasz, że cena akcji TESLA spadnie, możesz sprzedać kontrakt CFD na akcje firmy. Nadal będziesz wymieniać różnicę w cenie między momentem otwarcia pozycji a zamknięciem, ale uzyskasz zysk jeśli ceny akcji spadną i stratę jeśli cena wzrośnie.

Co to jest dźwignia w handlu CFD?

 
Dźwignia finansowa oferuje użytkownikom możliwość podejmowania ryzyka na rynku, zwiększając faktycznie dostępną na koncie kwotę w celu potencjalnego zwiększenia zysku. Jeśli na przykład trader chce skorzystać z dźwigni finansowej 1:100, oznacza to, że każdy dolar, który jest narażony na ryzyko faktycznie odpowiada 100 USD na rynku. W ten sposób wszyscy ci, którzy chcą handlować lub inwestować, wykorzystują dźwignię finansową do maksymalizacji swoich zysków, ale również mogą zwiększyć straty w każdych negocjacjach lub inwestycjach.
 
W transakcjach przeprowadzanych na rynku Forex oferowana jest największa dostępna na rynku dźwignia finansowa. Podobnie różne opcje dźwigni finansowej są ustalane przez brokera i dlatego mogą się różnić: mogą to być wartości 1:1, 1:5, 1:10, 1:20 a nawet wyższe. Brokerzy decydują o umożliwieniu inwestorom dostosowania (wyższego lub niższego) poziomu dźwigni finansowej, a także ustalają limity.
W przypadku popularnego brokera XTB (platforma) – dostępne dźwignie to 1:10 lub 1:20. Pełen przegląd platform i brokerów dostępny będzie w kolejnym wpisie.

 
Dla przykładu, jeśli masz na koncie 1000 USD na przeprowadzanie operacji, więc trading z dźwignią 10:1 dałby Ci możliwość otwarcia pozycji o wartości 10 000 USD. Dźwignie są określane jako proporcja, dlatego też dźwignia, którą osiągniesz, wynosić będzie 10:1. Jeśli otwarta pozycja osiągnie 1100 USD, zarabiasz 100% zysku, który wyniesie 100 USD. Dźwignia finansowa w tym przypadku pozwoli Ci zarobić 10 razy więcej niż przy użyciu posiadanego kapitału.

Kontrakt CFD – depozyt zabezpieczający

Brokerzy forex wymagają od traderów, aby ci posiadali depozyt zabezpieczający. Co to takiego? Mówiąc najprościej, depozyt zabezpieczający to kapitał niezbędny do tego, aby otworzyć daną pozycję. Na czas otwarcia pozycji, zostaje on zamrożony. To oznacza, że trader nie może nim obracać. Depozyt zostaje odblokowany dopiero po zamknięciu pozycji. Oczywiście pod warunkiem, ze trader nie osiągnie straty, która go przewyższy.

Kontrakt CFD vs kontrakt futures

Kontakty różnic cenowych w dość znaczny sposób przypominają konstrukcję kontraktów futures. Różnicę między tymi dwoma typami kontraktów możemy zaobserwować w kilku aspektach. Do kluczowych aspektów należy zaliczyć jednostkę transakcyjną. W przypadku kontraktów CFD jest to 1 lot, który może być podzielny – nawet do 0,01 lota (mikrolot). W kontraktach futures jednostką transakcyjną jest niepodzielny kontrakt. Co więcej, dźwignia finansowa w kontraktach CFD jest o wiele wyższa od lewara kontraktów futures.
 
Warto nadmienić również o terminowości kursu transakcyjnego. Kontrakty futures posiadają terminowy, natomiast kontrakty CFD natychmiastowy kurs transakcyjny. Handlując kontraktami futures, należy liczyć się z kosztami prowizji od transakcji. W przypadku kontraktów CFD ceny transakcji podawane są ze spreadem. Cena transakcyjna kontraktów futures stanowi kurs terminowy, czyli handlując tymi kontraktami, nienaliczane są punkty swap. W przypadku CFD punkty swap nalicza się za każdy dzień utrzymania pozycji.

Kontrakt CFD – zalety vs wady

Pierwszym podstawowym minusem jest zdominowanie rynku przez brokerów. Znalezienie tego właściwego nie jest łatwym zadaniem. Rynek ten jest zdecentralizowany, przez co brokerzy rozsiani są po całym świecie, a więc podlegają różnym jurysdykcjom prawnym. U różnych brokerów może też pojawić się różnica w kwotowaniach. Znalezienie tego odpowiedniego wcale nie jest więc łatwym zadaniem.
 
Kontrakty cfd mają jednak również wiele zalet. Jedną z nich jest dostępność – na jednej platformie dostępne są praktycznie wszystkie możliwe rynki. Nie trzeba też od razu posiadać wielki kwot na rozpoczęcie inwestowania. Najczęściej można bowiem kupić niewielkie ilości interesującego instrumentu oraz za niewielką kwotę. Nie ma limitów. Mimo niewysokiej kwotowo inwestycji można liczyć na znaczny zysk dzięki zastosowaniu mechanizmu dźwigni finansowej.